Über Halpern financial, inc.
Halpern Financial, Inc. – Brücken bauen zu einer besseren Zukunft
Halpern Financial, Inc. ist ein gebührenpflichtiges, unabhängiges Finanzberatungsunternehmen mit Sitz in der Nähe von Washington D.C., das umfassende Finanzberatungs- und Portfolioverwaltungsdienste für Einzelpersonen und Familien anbietet, die ihre langfristigen finanziellen Ziele erreichen möchten.
Bei Halpern Financial glauben wir daran, Brücken zwischen der aktuellen finanziellen Situation unserer Kunden und ihren gewünschten zukünftigen Ergebnissen zu bauen. Wir verstehen, dass jeder Kunde einzigartige Bedürfnisse und Ziele hat, weshalb wir individuell auf die Situation jedes Kunden eingehen.
Unser Team aus erfahrenen Beratern ist stolz darauf, eine unvoreingenommene Beratung zu bieten, die immer im besten Interesse unserer Kunden ist. Als Treuhänder sind wir gesetzlich verpflichtet, jederzeit nur im besten Interesse unserer Kunden zu handeln.
Wir bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Altersvorsorge, Anlageverwaltung, Steuerplanung und -vorbereitung, Nachlassplanung, Risikomanagement und Versicherungsanalyse. Unser Ziel ist es, unseren Kunden dabei zu helfen, ihre langfristigen Ziele zu erreichen und dabei gleichzeitig das Risiko zu minimieren.
Ruhestandsplanung
Die Ruhestandsplanung kann komplex sein und viele bewegliche Teile umfassen, wie z. B. Strategien zur Optimierung der Sozialversicherungsleistungen oder die Bestimmung, wie viel Geld Sie für den Ruhestand benötigen, basierend auf Ihren Lebensstilentscheidungen. Bei Halpern Financial arbeiten wir individuell mit Ihnen zusammen, um einen individuellen Plan zu erstellen, der speziell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist, damit Sie bequem in den Ruhestand gehen können, ohne sich Sorgen machen zu müssen, dass Ihnen das Geld ausgeht.
Investitionsmanagement
Unsere Anlagephilosophie konzentriert sich auf die Erstellung diversifizierter Portfolios, die auf die individuellen Umstände jedes Kunden ausgerichtet sind, und minimiert gleichzeitig das Risiko durch Vermögensallokationsstrategien wie die Diversifizierung über verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen oder Real Estate Investment Trusts (REITs). Wir verwenden auch kostengünstige Indexfonds, wann immer dies möglich ist, da sie in der Vergangenheit aktiv verwaltete Fonds im Laufe der Zeit übertroffen haben, was hauptsächlich auf niedrigere Gebühren zurückzuführen ist, die mit ihnen im Vergleich zu anderen Arten von Investmentfonds oder ETFs verbunden sind.
Steuerplanung und -vorbereitung
Steuern sind ein wichtiger Bestandteil jedes Finanzplans, da sie Ihre Gesamtstrategie zur Vermögensbildung im Laufe der Zeit erheblich beeinflussen können, wenn sie nicht von Jahr zu Jahr richtig verwaltet werden. Bei Halpern Financial arbeiten wir das ganze Jahr über eng mit Ihnen zusammen, damit in der Steuersaison alles ohne Überraschungen erledigt wird.
Nachlassplanung
Nachlassplanung umfasst mehr als nur die Erstellung von Testamenten oder Trusts; Dazu gehört auch sicherzustellen, dass die Begünstigten auf Konten wie IRAs 401(k)s Lebensversicherungspolicen usw. ordnungsgemäß benannt sind, die regelmäßige Überprüfung der Begünstigtenbezeichnungen, um sicherzustellen, dass sie nach wichtigen Lebensereignissen (z Vollmacht dokumentiert ua gesundheitliche Weisungen . Unser Team arbeitet eng mit auf Erbrecht spezialisierten Rechtsanwälten zusammen, so dass alle Aspekte rund um diesen Bereich umfassend abgedeckt sind.
Risikomanagement & Versicherungsanalyse
Das Risikomanagement umfasst die Identifizierung potenzieller Risiken in verschiedenen Lebensbereichen (z. B. Gesundheit, Behinderung, Tod) und die Entwicklung von Strategien zur wirksamen Minderung dieser Risiken . Die Versicherungsanalyse hilft bei der Bestimmung, welche Deckungsarten erforderlich sind, um sich angemessen gegen diese Risiken zu schützen, ohne die Bank unnötig zu sprengen. Bei Halpern Financial helfen wir bei der Identifizierung angemessener Deckungsgrade, die auf der Grundlage individueller Umstände erforderlich sind, und suchen dann nach den kostengünstigsten Optionen, die heute auf dem Markt verfügbar sind.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Sie, wenn Sie nach einem erfahrenen Team suchen, das versteht, wie man durch die komplexen Weltfinanzen navigiert, sich genau darauf konzentrieren, wo es hingehört – und dabei helfen, langfristige Ziele zu erreichen – dann sind Sie bei Halpern Financial Inc. genau richtig!
Übersetzt
halpernfinancial.com
