David Lapish

Überprüfung von Lowes Financial Management

Wir haben Lowes einige Jahre lang eingesetzt, aber...

Wir haben Lowes einige Jahre lang eingesetzt, aber festgestellt, dass ihre Performance nicht besser war, als der durchschnittliche informierte Investor für sich selbst erreichen konnte. Unser Kapital wurde in etwa fünf verschiedene Portfolios mit jeweils über einem Dutzend Fonds investiert. Einige Fonds waren mehreren Portfolios gemeinsam. Dies führte dazu, dass unser Portfolio unnötig in viele kleine Bestände in verschiedenen, aber ähnlichen Fonds fragmentiert wurde. Es gab auch kein Tool, mit dem der Kunde die Performance jedes Portfolios überwachen konnte. In den Cofunds-Berichten wurden alle Fonds in einer langen Liste aufgeführt und die Wertentwicklung jedes einzelnen Lowes-Portfolios nicht angegeben (oder sogar erwähnt). Wenn sich zwei Fonds in unterschiedlichen Portfolios befanden, wurden die Bestände zusammengefasst, so dass der Kunde kaum feststellen konnte, ob das Portfolio, für das er sich angemeldet hatte, den Erwartungen entsprach. Ich habe dies mit meiner IFA besprochen, aber es gab keine Aussicht darauf, dass dieses Problem behoben wird. Da die Gesamtleistung nur dem Markt entsprach, habe ich mich vor einigen Jahren entschlossen, die Gebühren zu sparen und die Dinge selbst mit einem Hargreaves Lansdown-Konto zu verwalten. Ich bin sehr froh, diese Entscheidung getroffen zu haben. Normalerweise hinterlasse ich keine Online-Bewertungen und tue dies nur, weil Lowes mir per E-Mail und schriftlich gebeten hat, dies zu tun.

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